Skillnad mellan utdelningsoption och utdelningsinvesteringsalternativ

Skillnad mellan utdelningsoption och återinvestering av utdelning Alternativ!

Tillväxtoption, Utdelningsoption och Utdelning Återinvesteringsalternativ:

Investerare som föredrar kapitaluppskattning väljer tillväxtplan. Ordningen skulle inte deklarera utdelningar enligt tillväxtplanen. Enhetsinnehavare som väljer tillväxtplan kommer således inte att få några intäkter från systemet.

Image Courtesy: dromo.co/wp-content/uploads/2013/03/investing.jpg

Istället förblir intäkterna på enheterna placerade inom enheterna och kommer att återspeglas i substansvärdet. Så medan antalet enheter som innehas av investeraren förblir konstanta, varierar värdet av enheterna med värdet av investeringsportföljen.

Investerare som önskar få regelbunden inkomst kan välja utdelningsplan. Enligt denna plan kommer systemet att deklarera utdelning. Enhetsinnehavare kan besluta att återinvestera utdelningen i ytterligare enheter av systemet vid utestående NAV på den tiden. Detta alternativ kallas utdelningsinvesteringsalternativ.

I detta alternativ ökar antalet andelar som innehas av investerarens ökning med varje ytterligare inköp av enheter. För det mesta ger alla system ett återinvesteringsalternativ som innebär att investerarna kan återinvestera utdelning till ytterligare enheter vid NAV utan några belastningsavgifter.

Systematisk investeringsplan (SIP):

Under denna möjlighet kan en investerare investera ett fast belopp varje månad eller någon frekvens för en bestämd tidsperiod, vanligtvis sex månader eller ett år genom efterdaterade kontroller till tillämpliga NAV-relaterade priser.

Denna möjlighet hjälper investerarna att genomföra sina investeringskostnader över en period på sex månader eller ett år och därmed övervinna de kortfristiga fluktuationerna på marknaden. Denna strategi är populärt kallad Dollar-cost of average.

Dollar Kostnad för medelvärde:

Inte många investerare kan tid på marknaden - kom in i botten och gå ut på toppen för en fet vinst. För sådana investerare är den genomsnittliga dollarkostnaden det bästa sättet att gå eftersom det eliminerar beslutet om tidpunkten för marknaden. Med denna strategi kommer en investerare alltid att vara fullt investerad för att fånga varv på marknaden.

Dessa enheter blir värda mer än vad investeraren har betalat för det. Genomsnittspriset för hans 10 investeringar är Rs. 11, 63. Emellertid har investeraren förvärvat dessa enheter till genomsnittspriset på Rs. 11, 50.

Tanken bakom dollarkostnaden för medeltal är att investera på lång sikt. På det sättet kommer investeraren att vara säker på att fånga ner marknaderna och vara fullt investerad i de uppåtriktade marknaderna.

Värde medelvärde:

Värdesmedelvärdet är en aggressiv form av dollarkostnadsgenomsnitt. Denna taktik är lämplig för de investerare som kan tolerera större volatilitet. Istället för att investera ett fast belopp regelbundet måste värdevärdet öka med en viss summa över en viss tidsram.

Det innebär att investeraren kommer att investera mer i några månader när investeringen har minskat och mindre när investeringen har ökat utöver förväntningarna.

Denna strategi ska användas för långsiktiga investeringsändamål. Över det långsiktiga värdet uppgår genomsnittet över genomsnittet av dollarkostnadsgenomsnittet. På kort sikt kan medeltalvärdet dock underperforma dollarkostnadsgenomsnittet.

Kort sagt är dessa strategier lämpliga för långsiktig investeringsplanering på volatila marknader.

Enhver innehavare av tillgångar kan utnyttja denna facilitet med vissa villkor som anges i SIP-ansökningsblanketten för respektive fondsystem.

Systematisk återkallande plan (SWP):

I denna plan återkallar investeraren periodvis en viss summa pengar. SWP är en spegelbild av SIP.

Byta anläggning:

Enhetsinnehavare enligt ett system kan välja att byta enheter mellan utdelningsplan, tillväxtplan och annan plan samt eventuella alternativ i en plan enligt ett system till tillämpliga NAV-baserade priser.

Dessutom kan andelsägarna enligt ett system byta ut sina enheter för enheter i det andra systemet.

Presentanläggning:

Enhetsinnehavarna kan skriva till AMC / Registrar som begär att presentformuläret ska presentera enheterna (genom överföring av enheter till gjorden), i den utsträckning som föreskrivs i förordningarna.

Professionell förvaltning till låg kostnad:

Dessa yrkesverksamma väljer investeringar som passar bäst med de mål som anges i fondens erbjudandehandlingar. När ekonomiska förhållanden förändras kan investeringschefen anta en mycket aggressiv eller defensiv hållning för att uppfylla sina investeringsmål.

Enhetsinnehavare uppbär avgifter och kostnader när de köper och håller andelar i fonder. Dessa kostnader inkluderar de kostnader som fonden åstadkommer för att tillhandahålla professionell förvaltning, fondförvaltning och andra tjänster. Under de senaste 10 åren har konkurrensen bland aktörerna i den indiska fondbranschen ökat enormt, eftersom antalet spelare har ökat från 9 år 1992 till 33 år 2003.

Denna tävling i kombination med teknologisk innovation har resulterat i lägre kostnader. Vidare har regulatorn ålagt begränsningen av avgifter och kostnader som kan tas ut av systemet. Det har observerats att många fonder tar ut kostnader och avgifter under de reglerande taken.

Lägg inte alla ägg i en korg

Diversifierad portfölj:

"Koncept och roll av ömsesidig fond". Ömsesidiga fonder ger ett ekonomiskt sätt för små investerare att få fördelarna med diversifiering som är tillgängliga för institutionella investerare och rika investerare.

Regelverket har också försäkrat att fonder ger diversifierad portfölj till sina investerare, t.ex. enligt förordning 44 (1) att ingen fond inom ramen för alla sina system borde äga mer än tio procent av bolagets inbetalda kapital med rösträtt.

Likviditet:

Öppna fonder köper / inlöser enheter dagligen, vilket gör fondförvaltningsenheter mycket likvida investeringar. Avslutna ordningar listas på börserna och är lika likvida som alla andra börsnoterade säkerheter.

Ömsesidiga fonder bearbetar försäljning, inlösen och utbyte som en vanlig del av den dagliga verksamheten. Det pris som andelarna kan bli tecknade eller sålda till och det pris som dessa enheter kan när som helst återköpas av fonden görs tillgängliga för investerarna.

En fond i form av öppen ordning ska minst en gång i veckan offentliggöra försäljnings- och återköpspriset för enheter i en dagstidning för hela Indien-cirkulationen. NAV för dagen måste också publiceras på AMFIs hemsida senast klockan 20.00 på den dagen. Detta gäller både close-end och open-end-system.

Fondprissättning (NAV-beräkningsförfarande):

NAV är det nuvarande marknadsvärdet på samtliga systemets tillgångar minus skulder dividerat med det totala antalet utestående enheter.

NAV i en fond fond uttrycks som:

Marknadsvärde på investeringar + Fordringar + Övriga upplupna intäkter + Övriga tillgångar - Upplupna kostnader - Övriga skulder - Övriga skulder ----- Nr. av utestående aktier som vid NAV-datum

Utarbetande av balansräkning dagligen:

Beräkning av NAV är en intensiv process som sker inom en kort tidsram vid slutet av varje arbetsdag. I allmänhet börjar fondens prisprocess vid börsens stängning. Fondkontonavdelningen bekräftar internt de priser som erhållits genom att underkasta sig olika kontrollförfaranden.

Beräkningen av NAV innebär att man sammanställer balansräkningen. Fondrevisorn erhåller marknadsvärdet på de olika komponenterna på tillgångssidan. Reglerna för SEBI (Mutual Fund) har föreskrivit metoden för värdering av olika tillgångar.

Förklaring:

För att beräkna Nettoomsättningen omräknas den traditionella redovisningsekvationen A (tillgångar) = L (skulder) + OE (eget kapital): AL = OE, där "AL" är nettotillgångar och OE är eget kapital. För att beräkna NAV per enhet fördelas andelens eget kapital (OE) av antalet utestående aktier.

För det första beräknas de totala marknadsvärdena för samtliga lagrade aktier. Summan av marknadsvärdet läggs till i ordningens likvida medel. Skulder (inklusive upplupna kostnader) subtraheras. Resultatet är totala nettotillgångar. Uppdelning av totala tillgångar med antal utestående aktier ger NAV per aktie.

Liksom totala nettotillgångar ändras dagordningens antal utestående enheter. Till exempel, om det finns en netto tillägg av nya investerare pengar; både kontanter och systemets enheter skulle öka. Det motsatta skulle vara sant om det fanns en nettoinlösen.

Tillämplig NAV för försäljning eller inlösen:

SEBI har nyligen avstått från inlösenbelastningen av fonderna. Därför kan ingen fonden inte debitera inskrivningsbeloppet. Fonderna kan dock ta ut avlastningsbelastning enligt SEBI Regulations.

Men utgångslast upp till 1% kan användas för marknadsföring och försäljnings- och distributionskostnader. Den extra avlastningsbelastningen, om någon, debiteras tidigare / för närvarande måste krediteras omedelbart till systemet.

Priset vid vilket enheterna säljs eller lösas är NAV-baserat pris. Det är NAV plus tillämpliga belastningsavgifter. (Försäljnings- / återköpspriset för ett system utan belastningsavgifter skulle vara densamma som dess NAV per enhet).

Vid fastställandet av enheternas priser ska fonderna se till att återköpspriset inte är lägre än 93% av nettovärdet och försäljningspriset inte överstiger 107% av substansvärdet.

Skillnaden mellan återköpspriset och försäljningspriset för enheten får emellertid inte överstiga 7% beräknat på försäljningspriset. Vid ett slutet avtal ska återköpspriset för enheterna inte vara lägre än 95% av substansvärdet.

Ömsesidiga fonder är skyldiga att i sitt schema informationsdokument ange det tillämpliga nettotillskottet för köp / inlösen / överenskommelser. Om NAV belastat köparna och säljarna är NAV beräknat före försäljnings- / köpstransaktionen kallas det "backward pricing".

I Indien kallas det retrospektivt NAV. Om NAV som debiteras enhetens innehavare är NAV beräknat efter försäljnings- / köpstransaktionen kallas det "framåt prissättning". I Indien kallas denna praxis prospektiv NAV-baserad prissättning.

Ömsesidiga fonder genom ATM

Tillgänglighet:

Ömsesidiga fondandelar är tillgängliga via en rad olika källor. Investerare kan köpa enheter via agenter, mäklare och distributörer eller direkt från fonden. Fondandelar, vid många fonder, kan även köpas online. Under de senaste tiderna har få fonder gjort det tillgängligt via automatiserad tellermaskin (ATM).

Ömsesidiga fonder via postkontor:

Även fondprodukter säljs via valda postkontor. Fonderna levererar ansökningsblanketter för sina system till postkontoret till försäljning i räknaren och varje kund som vill investera i en fond kan ta blankett, fylla i det och lämna tillbaka det till tjänstemännen på postkontoret som i sväng överlämnas till fondkontoret. Distributionssystemet är nu i drift med avseende på fyra produkter, nämligen. inkomst, index, balanserad och skattebesparingsfond tillgänglig på över 500 postkontor från mer än 50 städer över hela Indien.

Investor Services:

Ömsesidig fond erbjuder en mängd olika tjänster till enhetens innehavare. Inlösen av enheter inom 24-48 timmar, avgiftsfria telefonnummer, kassaskrivningsfaciliteter mot fondkontot, byte mellan konton / planer / alternativ är några av tjänsterna. Fonder ger också ett brett utbud av tjänster på nätet. Det finns medel som har utvidgat möjligheten att köpa / byta / lösa in enheter på nätet.

Vid onlinetransaktioner behöver investerare inte oroa sig för att fylla i ansökningsblanketter, teckna kontroller / göra kravutkast, deponera teckningsoptioner eftersom alla finansiella transaktioner är helt automatiska genom att klicka på musen av investerarna. Fondandelar kan också hållas i Demat-form. Omfattande investerarutbildning, prestandakommunikation ", finns även finansiella planeringsuppgifter på webbplatsen.