3 Huvudtyper av valutakonton

Denna artikel lyfter fram de tre huvudtyperna av utländska valutakonton. Typerna är: 1. Nostro Konto 2. Vostro Konto 3. Loro Konto.

Typ # 1. Nostro-konto:

På latin betyder "Nostro" "vårt konto med dig". Nostro konto är kontot underhållet av en indisk bank med en utländsk / utländsk bank. Till exempel kan PNB upprätthålla ett konto hos Citibank, New York. Kontot skulle vara i värdlandets valuta, dvs i amerikanska dollar. Alla valutatransaktioner är dirigerade genom Nostro-konton av Indian Bank.

Typ # 2. Vostro Konto:

På latin betyder "Vostro" "ditt konto hos oss". En utländsk bank, säger Citibank, New York, kan öppna rupee konto hos State Bank of India. Kontot skulle bibehållas i hemvaluta där konto öppnas, dvs indiska rupier.

Typ # 3. Loro konto:

'Loro konto' ord står för 'Deras konto med dig' på latin. Säg att State Bank of India upprätthåller ett konto hos Citibank, New York. När Syndicate Bank of India tycker om att hänvisa till detta konto under korrespondens med Citibank, skulle det beteckna det som "Loro Account".

Kontantposition:

Banker upprätthåller konton med motpartsbanker alltid i utländsk valuta (Nostro Account). Banker kan ha många sådana konton i olika valutor beroende på valutakrav. Det är också möjligt att banken kan ha mer än ett konto även för samma valuta.

Saldon som är tillgängliga i Nostro-konton speglar bankens kassaposition. Korrekt utnyttjande av balans i Nostro-konton kan ske genom leverans under terminskontrakt, inåt eller utåtriktad telexöverföring. Det är också känt som fondposition.

Valuta Position:

Det handlar om daglig försäljning eller köp av utländsk valuta, resulterar i överskott, mindre eller lika. I så fall benämns det som överköpt (mer köp), Oversold (mer försäljning) eller Kvadrat (köp matchande försäljning) position. Öppet läge måste täckas på lämpligt sätt med tanke på sammanslagning av transaktioner för att skydda exponeringsriskerna.

jag. Övertagd position:

Om mängden utländsk valuta som köps av en bank är mer än den sålda, sägs att banken har eller under "överköpt" eller "lång" eller "plus" -position, för en viss valuta.

ii. Överlåtelse Position:

Om mängden utländsk valuta som säljs av en bank är mer än den köpta, är banken under "översoldad" eller "kort" eller "minus" -position, för en viss valuta.

III. Kvadratisk position:

Om mängden utländsk valuta som köps av en bank exakt motsvarar det sålda beloppet, har banken en "kvadratisk" position. På liknande sätt, om det finns liten skillnad i en valuta som köpts och sålts, sägs banken ha "Near Square position".

Illustration:

Du som återförsäljare i utländsk valuta har följande position i schweiziska francerna den 31 oktober 2015:

Vilka steg skulle du vidta om du är skyldig att behålla ett kreditbalans på schweiziska francerna 30 000 i Nostro A / C och behålla den överköpta positionen på schweiziska francerna 10 000?

Lösning:

Det finns en avslutande balans av S.Fr. 25 tusen. Återförsäljaren måste hålla en balans på S.F.30.000 i Nostro-kontot. Eftersom det redan finns ett kreditbalans av S.Fr. 25 000, kommer återförsäljaren att köpa CASH S.Fr. 5000. Det framgår av den första tabellen att utbytespositionen hos banken överlämnas av S.Fr. 5000.

Återförsäljaren har redan gjort en transaktion, dvs. "Köp kontant 5.000" för att ändra placeringen av fonderna. Detta skulle också påverka utbytespositionen. Det kommer att minska växlingspositionen till Nil. Men eftersom vi behöver en överköpta position på 10 000, kommer återförsäljaren att köpa vidare Swiss-Francs 10 000.